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国家理财规划师考试常见问题解答

发布时间:2019-05-26 编辑 :本站 / 83次点击
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本帖最后由zhylmc于2013-11-810:32编辑看到论坛上好多童鞋对于“理财规划师国家职业资格认证考试”有很多疑问,现针对论坛中大部分具有代表性的问题进行了整理解答,如果有其他问题,欢迎跟帖提问,也欢迎您积极回答网友的提问,大家共同学习,共同进步!O(∩_∩)O~Q:理财规划师国家职业资格认证权威吗?这个证书有用吗?发展前景如何?一般哪个行业可以用得上?A:权威性及有用性理财规划师国家职业资格认证(ChFP)是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书,是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。 证书采用全国统一编号,可登录国家人力资源和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网()查询真伪。 发展前景:麦肯锡的一项调查资料表明,专业理财将成为中国最具发展潜力的金融业务之一。

与理财服务需求不断看涨形成反差,中国理财规划师数量明显不足。 中国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有3万人以上的缺口。

在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国这一比例为58%。

1997年,美国理财师年薪的平均数是11万美元,相当于大公司的中层经理。 不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时。

2001年,美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财师位列第一。 从我国发展来看,经济的长期高速发展,使居民手中积累了大量财富,但却缺少科学的管理方法;另一方面,各种金融投资工具的快速增加,使人们很难进行掌握,需要有相关专业人员对其进行指导。

可见,我国经济的发展,客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。 目前,理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业,理财规划师缺口庞大,具有相当大的发展潜力与空间。

行业选择:理财规划师有多元化发展方向。 既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。

专业的理财规划师是站在中立的角度帮客户配置资产或理财产品。 而越来越多的理财规划师选择进入正规第三方理财公司或者持有从业资格的专业人士独立执业(私人理财顾问)。

私人理财顾问更可通过,收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服务费、客户盈利分成、产品方佣金等方式来进一步提高收入。 Q:报考国家理财规划师需要什么条件?A:理财规划师国家职业资格分为三级,一级为高级理财规划师,二级为理财规划师,三级为助理理财规划师。

助理理财规划师(三级):具备以下条件之一1.连续从事本职业工作6年以上。

2.具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。 3.具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。 4.具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。

5.具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业三级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。 国家理财规划师(职业资格二级):具备以下条件之一1.连续从事本职业工作13年以上。

2.取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。

3.取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。 4.取得本专业或相关专业大学本科学历证书后,连续从事本职业工作5年以上。

5.具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

6.具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

7.取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。 国家高级理财规划师(职业资格一级):具备以下条件之一1.连续从事本职业工作19年以上。 2.具有本科学历或者中级职称,连续从事本职业工作13年以上。

3.具有硕士研究生及以上学历或者高级职称,连续从事本职业工作10年以上。 4.取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。 5.取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时,并取得结业证书。 *相关专业:法律金融会计管理类专业*报考需持有单位开具的两份相关从业年限证明(都需加盖单位人事章)。 Q:参加国家理财规划师考试一定要参加培训吗?可以直接报名考试吗?A:(1)国家理财规划师并不要求强制培训,对于工作年限达到直接报考要求者,可不参加培训,直接进行考试,具体信息请参考考试申报条件。 (2)但由于通过理财规划师国家认证考试需要有广泛、全面的金融知识与丰富的实践经验,参加正规的考试培训将更有利于通过考试认证。

(3)对于需要培训的考生,《理财规划师职业国家标准》规定:助理理财规划师的培训时间应不少于120标准学时的培训;理财规划师的培训时间应不少于120标准学时,高级理财规划师应不少于100标准学时。

Q:国家理财规划师共有几本教材?参加二级、三级考试分别用的是什么教材?A:国家理财规划师考试全国统一教材为《国家理财规划师职业资格培训教程》,该教材共分三册,包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。

理财规划师(二级)考试教材适用:《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》;助理理财规划师(三级)考试教材适用:《理财规划师基础知识》和《助理理财规划师专业能力》。

第四版教材下载地址:Q:国家理财规划师考试都有什么题型?各题型分值及所占比重情况如何?A:等级鉴定内容题型题量答题方式分值权重3级职业道德选择题125上机考试2510%理论知识10090%专业能力选择题100100100%2级职业道德选择题125上机考试2510%理论知识10090%专业能力选择题100100100%综合评审案例分析选择题50100100%Q:理财规划师考试现在变成机考了,是否可以使用专用计算器,还是只能在电脑上操作?A:专业能力考核和综合评审是可以使用专用计算器的。

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